两河银行的财务状况显示出了一定的复杂性和风险。首先,该公司的总资产为11.47亿美元,而负债总额为2.30亿美元,资产负债率高达89.25%,表明公司的负债水平较高,可能面临财务风险。此外,流动比率和速动比率均为0,显示出流动性存在严重问题,可能难以应对短期债务。
在现金流方面,经营活动产生的现金流量净额为994.9万美元,尽管这一数字为正,但投资活动产生的现金流量净额为负,达到3180.4万美元,表明公司在投资方面支出较大,可能会影响其未来的现金流入。筹资活动产生的现金流量净额为3724.9万美元,显示出公司通过融资方式获得了一定的资金支持。
利润方面,税后利润为794.6万美元,净利润率为25.22%,显示出公司在盈利能力上表现尚可,且每股净资产达到14.16美元,净资产收益率为6.63%,表明公司的股东回报率相对稳定。
总的来看,尽管两河银行在盈利和现金流方面表现出一定的正面因素,但高负债和流动性不足的问题不容忽视,这可能对公司的长期运营和财务健康构成威胁。建议公司在未来的财务管理中加强流动性管理,控制负债水平,以提升整体财务稳定性。