根据最新的财务数据,俄亥俄谷银行公司的财务状况显示出一些积极的和消极的特征。该公司在经营活动中产生了超过510万美元的现金流,这表明其核心业务运作良好,能够产生正向的现金流。然而,投资活动的现金流量净额为负,达到7027.5万美元,显示出公司在投资方面可能面临挑战,特别是在固定资产和其他长期投资方面。
在筹资活动方面,尽管公司支付了股息和进行了股份回购,但仍然实现了4472万美元的正现金流,这可能表明公司通过借款或发行股票来补充资金,维持了良好的资金流动性。期初的现金及现金等价物余额为1.28126亿美元,但期末降至1.07679亿美元,反映出公司整体现金流的减少。
从盈利能力来看,公司的税后净利润为576.5万美元,净利润率为19.51%,显示出公司在收入中保持了较高的盈利水平。每股收益为1.21元,表明公司对股东的回报相对稳定。资产负债率高达89.62%,显示出公司负债水平较高,可能存在一定的财务风险。
流动比率和速动比率均为0,表明公司在短期内可能面临流动性困难。总资产的增长率为3.79%,而股东权益的增长率为2.56%,这表明公司在扩展资产规模的同时,股东权益增长速度较慢,可能影响股东的长期回报。
综合来看,俄亥俄谷银行公司展现出一定的盈利能力和现金流生成能力,但高负债率和流动性风险可能对其未来的财务健康构成挑战。公司需要关注投资活动的现金流出,以及优化负债结构,以增强整体财务稳定性。