OFG银行的财务状况显示出一定的盈利能力,但在流动性和负债管理方面存在一些挑战。公司在经营活动中产生了大约1.56亿美元的现金流,表明其核心业务能够稳定产生现金。然而,在投资和筹资活动中,现金流分别为正和负,特别是筹资活动的现金流为负2.21亿美元,可能反映出公司在资本结构调整或股息支付方面的压力。
尽管公司在期初拥有约7.48亿美元的现金及现金等价物,期末的现金余额仅减少至约7.40亿美元,显示出流动性略有下降。在净利润方面,公司实现了约1亿美金的税后利润,净利润率为28.47%,显示出良好的盈利质量。公司的每股收益也达到了2.14美元,反映出股东投资的回报。
在资产负债表方面,公司的总资产接近112.59亿美元,负债合计为约40.68亿美元,使得资产负债率高达89.10%,显示出较高的财务杠杆水平。股东权益为约12.28亿美元,归属于母公司的股东权益占比较小,仅为0.13,表明资产的绝大部分是通过负债融资的。
流动比率和速动比率均为0,表明公司的短期偿债能力存在较大风险。虽然固定资产周转率为2.11次,显示出固定资产的利用效率较高,但流动资产的缺乏可能会影响公司的运营灵活性。
总体来看,OFG银行在盈利能力方面表现良好,但流动性和高负债水平可能会给未来的经营带来一定压力。公司需要关注现金流管理和资本结构的优化,以增强其财务稳定性。