北缘银行公司在财务状况上表现出一些值得关注的特点。首先,该公司在经营活动中产生的现金流量为负,这表明其日常运营可能面临一定的压力,尤其是经营活动现金流量净额为-440万美元,这可能影响公司的流动性和短期偿债能力。此外,投资活动现金流量净额同样为负,达到-216万美元,显示公司在扩展或更新资产方面的支出超过了其获得的现金流入,这可能意味着公司在未来的投资回报方面存在不确定性。
尽管如此,北缘银行公司在筹资活动中实现了微弱的正现金流量,金额为154万美元,这表明公司可能通过融资活动来缓解现金流的压力。然而,期末现金及现金等价物余额显著下降至544万美元,较期初时1185万美元减少,这一变化反映出公司的流动性状况较为紧张。
在盈利能力方面,公司税后净利润为1721万美元,表明其在收入方面具备一定的盈利能力,净利润率为24.28%,显示出相对较高的盈利效率。每股收益的基本值为3.13美元,表明每股的盈利能力较为稳健。
然而,公司的资产负债率高达91.24%,这意味着其负债几乎占到总资产的绝大部分,显示出较高的财务杠杆风险。流动比率和速动比率均为0,说明公司在流动性方面存在严重问题,短期偿债能力极其薄弱。
总体而言,北缘银行公司在盈利能力上表现尚可,但面临较大的流动性风险和财务杠杆压力,未来需要关注其现金流的改善和负债管理,以确保公司的长期可持续发展。