HMN金融公司的财务状况显示出一定的稳健性,但也存在一些需要关注的风险因素。首先,从现金流入和流出的情况来看,经营活动产生的现金流量净额为527.8万美元,表明公司的核心业务能够产生稳定的现金流。然而,投资活动产生的现金流量净额为负,达到577.9万美元,这可能反映出公司在投资方面的支出高于收益,需谨慎管理投资风险。
在筹资活动方面,现金流量净额为301.3万美元,显示出公司在融资方面的能力,能够通过外部融资来支撑其运营和扩展。这一点与期初和期末现金及现金等价物的增长相结合,说明公司在整体现金流管理上相对有效,期末现金余额达到1366.3万美元,较期初增加了251.2万美元。
公司的税前利润为316.4万美元,税后净利润为228.8万美元,净利润率约为12.13%,显示出公司在控制成本和费用方面的能力。每股收益为0.53美元,表明股东能够获得一定的回报。
然而,资产负债率高达90.10%,说明公司负债水平较高,可能影响到其财务灵活性和抗风险能力。此外,流动比率和速动比率为0,可能暗示公司在流动性管理上存在一定的隐忧,短期偿债能力较弱。
在资产方面,公司总资产为11.13亿美元,流动资产占比相对较低,固定资产净额为1562.3万美元,显示出公司可能依赖于长期资产的投资。总体来看,HMN金融公司在营收和盈利能力方面表现不错,但高负债和流动性不足的风险需要引起重视,建议公司在未来的经营中加强流动性管理和负债控制,以提升整体财务健康水平。