鹅头保险公司在财务上呈现出一些积极和消极的特征。首先,公司在经营活动中产生了约3094万美元的现金流,这表明其核心业务运作良好,能够产生稳定的现金流。然而,投资活动和筹资活动的现金流量净额分别为-582.2万美元和-4288.2万美元,显示出公司在这两个方面的支出较大,可能影响其现金流的整体状况。
期初现金及现金等价物余额为4404.7万美元,期末为2628.5万美元,现金净减少的幅度较大,达到1776.2万美元。这反映出公司面临一定的流动性压力,尽管流动比率为1.14,表明其流动资产能够覆盖流动负债,但速动比率为0,显示出流动资产中缺乏足够的速动资产来应对短期负债。
在盈利能力方面,公司实现了营业收入约1.43亿美元,毛利润高达1.43亿美元,但市场、销售和管理费用较高,达到了约1.24亿美元,导致营业利润仅为1338.3万美元。税后净利润为1268.4万美元,归属于普通股股东的净利润为801.2万美元,显示出一定的盈利能力。销售净利率为8.90%,表明公司的销售转化为利润的能力尚可。
然而,公司的资产负债率高达105.84%,显示出公司的负债水平较高,可能会影响其财务稳定性。股东权益合计为-1973.3万美元,反映出公司在资本结构上存在一定风险。虽然每股净资产为1.08美元,但归属于母公司的股东权益同比下降了29.68%,显示出公司在股东回报方面面临压力。
整体来看,鹅头保险公司在经营层面表现出一定的盈利能力和现金流生成能力,但高负债和流动性压力可能带来潜在风险。公司需要关注现金流的管理以及负债的控制,以增强财务稳健性。