未来金融科技集团公司的财务状况显示出一些显著的挑战与压力。首先,公司的经营活动产生的现金流量净额为负值,达到了约1151万美元,这表明公司在日常经营中面临现金流不足的问题。此外,期末现金及现金等价物余额为982万元,较期初减少了919万元,显示出流动性问题的加剧。
在收入方面,公司营业总收入为932万元,尽管有一定的收入来源,但营业成本高达578万元,导致营业毛利润为354万元。然而,市场、销售和管理费用高达722万元,研发费用也占用了一部分资源,最终导致营业利润为负,达到375万元。税前利润和净利润分别为5768万元和512万元的亏损,表现出公司在盈利能力上严重不足,销售净利率为负54.93%,说明公司在销售和成本控制上存在较大问题。
从资产负债表来看,公司总资产为5829万元,负债总额为1232万元,资产负债率为31.89%,表明公司的负债水平相对较低,但流动比率高达2.89,显示公司在短期偿债能力上尚可。然而,速动比率为0,意味着在流动资产的快速变现能力上存在问题,流动性风险较大。
此外,公司的每股净资产为2.07元,且净资产收益率为负11.94%,表明股东投资回报不理想,整体财务状况并不乐观。整体来看,未来金融科技集团面临着现金流不足、利润亏损、成本控制与经营效率低下等多重挑战,需要采取有效的措施改善其财务状况和经营表现。