第一担保银行股份公司在近期的财务数据中显示出一定的经营能力和现金流状况。公司的经营活动产生的现金流量净额为989.5万美元,表明其核心业务能够产生稳定的现金流。然而,投资活动产生的现金流量净额为负数,达到-3526.8万美元,这可能表明公司在扩展或升级资产方面进行了大量投资,尽管短期内带来了资金流出的压力。
筹资活动产生的现金流量净额为3788.4万美元,显示公司在融资方面表现良好,能够通过借款或发行股票等方式增加资金流入。这一融资能力有助于公司在面对投资支出时维持流动性。期初和期末现金及现金等价物的余额均在良好水平,期末余额为2989.7万美元,现金流的净增加额为125.1万美元,表明公司在现金管理上相对稳健。
从利润表来看,公司税后净利润为951.1万美元,归属于普通股股东的净利润为834.7万美元,显示出公司在收入产生上有良好的表现。净利润占营业总收入的比重达到15.6%,这一比例表明公司在控制成本和费用方面具有一定的优势。基本每股收益和稀释每股收益均为0.67美元,这对于投资者来说是一个积极的信号。
在资产负债结构方面,公司资产总计为36.16亿美元,负债合计高达92.95%,显示出较高的财务杠杆水平。流动比率和速动比率均为0,说明公司在短期偿债能力上存在显著压力。资产负债率的高企可能使公司在经济波动时面临更大的风险。
总体来看,第一担保银行股份公司的财务状况在经营现金流和盈利能力方面表现良好,但高负债率和流动性压力则是其需要关注的主要风险因素。公司在持续投资和融资能力方面表现积极,若能有效管理负债和提升流动性,将有助于其长期稳定发展。