ESSA银行公司的财务数据表明其整体财务状况较为复杂。公司在经营活动中产生了1423.8万美元的现金流量,显示出其日常运营的稳定性。然而,投资活动产生了较大的现金流入,达到1.04亿美元,这可能表明公司在扩展或进行资本性支出方面的积极态度。另一方面,筹资活动产生的现金流出为7571万美元,显示公司在偿还债务或回购股份方面的支出,这可能影响其短期流动性。
期初和期末的现金及现金等价物余额分别为8540.2万美元和1.28亿美元,净增加额为4259.7万美元,表明公司在现金管理方面有一定的成效,尤其是在投资活动的促进下。净利润为1281.3万美元,税后利润与税前利润之间的比例较为合理,显示出公司在盈利能力上的稳健性。
从资产负债结构来看,公司的总资产为22.34亿美元,负债合计为68.21亿美元,资产负债率高达89.91%,这意味着公司的负债水平较高,可能面临一定的财务风险。流动比率和速动比率均为零,显示出流动资产不足以覆盖流动负债,这可能影响公司短期的偿债能力。
股东权益方面,归属于母公司股东的权益为2.25亿美元,净资产收益率为5.76%,显示出公司为股东创造了一定的回报。尽管每股净资产和每股现金流相对稳定,但资产负债率的高企和流动比率的不足,暗示公司在财务管理上仍需加强。
综合来看,ESSA银行公司在经营上有一定的现金流入与盈利能力,但高负债率和流动性不足的状况可能会影响其未来的财务稳定性和发展潜力。建议公司在未来的经营中,关注债务管理和流动资产的配置,以提升整体财务健康状况。