EMC保险集团公司的财务数据展现出一定的稳健性和挑战。该公司在经营活动中产生了4236万美元的现金流,显示出其主营业务的现金产生能力。然而,投资活动的现金流为负,达到3401万美元,表明公司在资本支出或投资方面支出较大,这可能会影响未来的现金流状况。筹资活动同样表现出资金流出,总计8411万美元,这可能与股息支付和股份回购有关。
期末现金及现金等价物余额为27.6万美元,相较于期初的33.7万美元有所下降,反映出公司在现金流管理上的压力。虽然公司的营业总收入为3.91亿美元,净利润为3481.6万美元,净利润率约为8.91%,显示出公司在盈利能力方面的表现良好。
不过,公司的资产负债率高达64.74%,表明其负债水平相对较高,可能会对其财务稳定性构成风险。流动比率和速动比率均为0,意味着公司在短期偿债能力上存在重大隐患。尽管股东权益合计为6.31亿美元,归属于母公司的股东权益占比为11.45%,显示出一定的股东权益基础,但高负债率及流动性问题仍需关注。
总体来看,EMC保险集团在营运现金流和盈利能力方面表现良好,但在投资活动和筹资活动中流出的现金及高负债率可能会对其长期财务健康构成挑战。公司需要采取有效措施改善流动性和降低负债,以增强其市场竞争力和财务稳定性。