中国信贷公司的财务状况显示出明显的压力和不利趋势。首先,公司的经营活动产生的现金流量净额为负,达到超过一千万美元,这表明其日常业务难以产生足够的现金,可能影响公司的持续运营能力。尽管投资活动产生了一定的正现金流,但整体现金流量净增加额为负,反映出公司的现金管理存在问题,期末现金及现金等价物余额大幅下降至405,701美元,显示流动性紧张。此外,公司的净利润和归属于普通股股东的净利润均为负数,分别为-26,781,651美元和-27,127,170美元,说明公司在盈利能力方面面临严重挑战。
资产负债率高达195.41%,表明公司负债水平极高,资产几乎被负债完全覆盖,这可能导致财务杠杆过高,增加了财务风险。流动比率仅为0.51,远低于1,显示短期偿债能力不足,可能在流动负债到期时面临流动性危机。速动比率为0,进一步反映出公司在紧急情况下无法迅速变现资产以应对负债。此外,归属母公司股东的权益为负,说明股东的投资已经出现亏损。
公司的基本每股收益和稀释每股收益均为-1.07,表明每位股东均在亏损,这可能会影响投资者的信心和未来的融资能力。综合来看,中国信贷公司当前的财务状况不容乐观,急需采取有效措施改善经营和财务状况,以增强盈利能力和流动性。