资本银行公司在财务状况上展现出一定的活力与挑战。首先,公司的经营活动产生的现金流量净额为948.6万美元,表明其日常经营活动能够产生正现金流,这为公司的运营提供了支持。然而,投资活动产生的现金流量净额为负,达到负1231.45万美元,显示出在投资方面的支出较大,可能影响到公司的现金流的稳定性。
在筹资活动方面,公司产生了1962.06万美元的现金流入,表明公司通过融资活动获得了资金,这可能是为了支持其扩张或投资项目。期末现金及现金等价物余额为1.37亿美元,较期初增加了8254.7万美元,显示出公司在整体现金管理方面表现良好,保持了一定的流动性。
从盈利能力来看,公司的税后利润为1476.7万美元,净利润率为17.39%,显示出公司在收入中有相对较高的盈利能力。每股收益为1.06美元,表明公司对股东的回报情况良好。股东权益合计为2.68亿美元,未分配利润为2.26亿美元,这表明公司在盈利后仍保持了一定的留存收益。
不过,资产负债率高达89.02%,显示出公司负债水平较高,可能存在一定的财务风险。此外,流动比率和速动比率均为0,意味着公司在短期偿债能力方面存在较大压力,流动资产可能无法覆盖短期负债。
总体来看,资本银行公司在经营活动中表现出良好的现金流和盈利能力,但在投资与负债管理上需谨慎,尤其是在流动性和短期偿债能力方面,需要采取措施以确保财务的稳健性。