SB One 银行的财务状况显示出一定的挑战与机遇。首先,从现金流量来看,经营活动产生的现金流量净额为406.3万美元,表明公司的核心业务仍在创造现金流,但整体现金及现金等价物净减少3.38万美元,可能反映出资金流动性紧张。投资活动产生的现金流量净额为负,显示出公司在投资方面的支出高于收入,可能影响未来的增长潜力。筹资活动产生的现金流量净额为698.71万美元,表明公司通过筹资活动获得了一定的资金支持,但需要关注其长期偿债能力。
在收入方面,公司的营业总收入为1886.1万美元,税后净利润为512.8万美元,净利润率约为27.19%,显示出相对较高的盈利能力,尽管营业支出总计为5563.36万美元,整体营业支出管理仍需优化。公司在固定资产的投资上表现出谨慎,固定资产净额为1905.5万美元,而商誉达到了2894.8万美元,表明公司可能进行了收购或整合,这在未来可能带来增值。
资产方面,公司总资产为20.8亿美元,其中流动资产合计为4.6亿美元,流动比率和速动比率均为零,表明公司在流动性管理上存在较大风险。资产负债率达到90.64%,意味着公司大部分资产由负债融资,这将增加财务风险,尤其在经济波动时。归属于母公司股东的权益仅为1.95亿美元,显示出其财务杠杆较高,权益乘数为10.68,亦反映出公司对债务的依赖程度较高。
此外,净资产收益率为2.61%,总资产净利率为0.26%,这些指标显示出公司对股东资金的回报并不高,且整体盈利能力亟需提升。综合来看,SB One 银行在盈利能力方面有一定的优势,但流动性和财务杠杆的风险不容忽视,未来需要加强现金流管理和降低负债水平,以增强公司的财务稳定性与抗风险能力。