第一储蓄金融集团公司的财务数据展示了其在经营活动中的一定现金流入,但在投资活动方面却出现了显著的现金流出,导致整体现金流量为负。尽管其经营活动产生的现金流量净额为接近九百万美元,但投资活动的现金流出达到了超过一亿六千万美元,这可能表明公司在扩展业务或进行资本支出方面的积极投资。筹资活动的现金流入接近九千万美元,显示公司在融资方面有一定的积极性,可能是为了支持其投资活动。
期末现金及现金等价物的余额较期初有所增加,反映出公司在一定程度上维持了流动性。尽管净利润为九百多万美元,显示出公司的盈利能力,但其资产负债率高达92.99%,表明公司在负债方面的压力较大,可能面临较高的财务风险。
公司的净资产收益率为6.22%,总资产净利率为0.43%,显示出公司在使用其资产和股东权益方面的效率相对较低,可能需要优化资产配置和提高盈利能力。流动比率和速动比率均为0,表明公司在短期偿债能力方面存在较大隐患,流动资产的比例极低,可能会对公司的运营造成不利影响。
总体来看,第一储蓄金融集团公司在经营上展现了一定的现金流入和盈利能力,但其高负债率和流动性问题需要引起重视,未来需要采取措施改善财务结构,以增强抗风险能力和可持续发展能力。