卡伦/弗罗斯特银行的财务状况总体表现出一定的挑战。首先,该公司的经营活动产生的现金流量净额为6.18亿美元,显示出其核心业务仍在产生正向现金流,但投资活动产生的现金流量净额为负,说明公司在投资方面支出较大,可能影响其未来的现金流入。此外,筹资活动产生的现金流量净额同样为负,表明公司在融资方面的支出超过了收入,可能在偿还债务或回购股份方面投入了大量资金。
期初现金及现金等价物余额为86.87亿美元,而期末余额下降至71.45亿美元,现金及现金等价物净减少金额为15.42亿美元,这一变化反映出公司在现金管理方面面临压力。尽管公司在报告期内的营业总收入为10.09亿美元,净利润为2.81亿美元,显示出盈利能力,但其资产负债率高达92.50%,表明公司负债占比较高,财务风险较大。
在股东权益方面,归属于母公司股东的净利润为2.78亿美元,基本每股收益为4.27美元,显示出对股东的回报情况。尽管公司股东权益合计为36.66亿美元,但相较于高额的负债,总体的财务杠杆水平较高,可能会对公司未来的经营灵活性产生制约。
此外,公司的流动比率和速动比率均为0,表示流动负债无法得到有效覆盖,流动性风险较高。净资产收益率为7.53%,显示出股东权益的回报率相对稳定,但净利率仅为27.86%,表明公司在成本控制和盈利能力方面仍有提升空间。
综上所述,卡伦/弗罗斯特银行在经营方面仍具备一定的盈利能力,但由于高负债和流动性风险,其财务状况需要持续关注和改善。