蓝山银行公司的财务状况显示出一定的复杂性。首先,该公司在经营活动中产生了3,154万美元的现金流,表明其核心业务运作良好。然而,投资活动的现金流为负,达到1.33亿美元,反映出公司在资产购置或扩展方面的支出较大,可能在短期内对现金流造成压力。尽管如此,筹资活动产生的现金流为9,963万美元,表明公司通过融资手段获得了资金支持,缓解了投资带来的流动性压力。
期初现金及现金等价物余额为4,616万美元,期末略微下降至4,430万美元,显示出公司整体现金流的紧张。但现金流的减少并未显著影响公司的运营能力,净利润为2,455.6万美元,净利率为27.17%,表明公司在收入生成和成本控制方面表现良好。
从资产负债结构来看,总资产为28.06亿美元,负债合计为35.95亿美元,资产负债率高达85.60%,表明公司在资金运作中依赖于外部融资,财务杠杆较高。股东权益为4.04亿美元,权益乘数为6.95,显示出公司在使用杠杆放大股东权益方面的策略。
每股净资产为15.02美元,基本每股收益为1.01美元,显示出公司为股东创造了一定的价值。净资产收益率为6.13%,表明公司在利用股东投资方面的效率。然而,流动比率和速动比率均为0,暗示公司在短期偿债能力方面存在一定的风险。
总体来看,蓝山银行公司在经营上表现相对稳健,但高负债率和现金流压力可能是其未来发展的潜在风险。公司需在维持运营的同时,关注资产负债结构的优化,以增强财务灵活性与抗风险能力。